לדעת לאן הכסף הולך
לבקש פירוט הוצאות לפי קטגוריות, להשוות בין חודשים ולזהות חיובים חוזרים.
״סכם לי את ההוצאות לפי קטגוריה״
AI פשוטבינה מלאכותית. בשפה פשוטה.25% הנחה ב Financy ↖הוובינר של בני פרבר × אלירון ג׳יני
הכסף שלכם.
עכשיו עם AI.
הבנק, האשראי והתמונה המלאה בשיחה אחת.
לומדים לחבר את הנתונים ל Claude ול ChatGPT,
ולבנות דשבורד פיננסי שמדבר בשפה שלכם.
פחות אקסלים. יותר הבנה.FINANCE × AI
התמונה הפיננסית שלינתונים להמחשה
התמונה של החודש
₪24,850
הכנסות לדוגמה · ספטמבר
תחילת החודשסוף החודש
הוצאות ₪16,420הפרש ₪8,430
✳
״על מה הוצאתי הכי הרבה החודש?״שאלות פשוטות. תשובות מהנתונים שלכם.
מחשבון הבנק←Financy←Claude / ChatGPT←תמונה ברורה יותר
01 / המפגש המלא
פותחים את ההקלטה.
בונים יחד, צעד צעד.
במפגש הדגמנו איך מחברים את חשבונות הבנק וכרטיסי האשראי ל AI, שואלים שאלות על הכסף והופכים נתונים לדשבורד שימושי.
עם בני פרבר ואלירון ג׳יני · 7.9.2026
למדריך ההתחברות ↓ההטבה של קהילת AI פשוט
מתחילים עם תמונה ברורה.
ועם 25% הנחה.
25% הנחה בתשלום הראשון, במסלול חודשי או שנתי. הירשמו דרך הקישור והזינו את הקופון במעמד התשלום.
להרשמה ל Financy עם ההטבה ↖ודאו שההנחה מופיעה לפני אישור הרכישה. תנאי המסלול וההטבה הם כפי שיוצגו ב Financy.
הקוד שלכםGPTILבתשלום הראשון בלבד
02 / למה זה שימושי?
הנתונים כבר שם.
עכשיו אפשר להבין אותם.
Financy מחברת את הנתונים הפיננסיים שלכם לכלי ה AI. במקום לאסוף מספרים ידנית, אפשר לשאול, להשוות ולבקש סיכום בשפה רגילה.
לראות את העסק מלמעלה
לרכז הכנסות והוצאות מהחשבונות המחוברים, וליצור בסיס לבדיקה של התזרים.
״השווה הכנסות והוצאות החודש״
לבנות תצוגה שמתאימה לכם
לבקש מה AI דשבורד לפי מה שמעניין אתכם, ולשנות אותו תוך כדי שיחה.
״בנה לי דשבורד חודשי לפי קטגוריות״
הדוגמאות תלויות בנתונים הזמינים וביכולות כלי ה AI. בדקו את המספרים מול המקור לפני קבלת החלטות.
03 / מתחברים בפועל
מהבנק לשיחה.
מתחילים כאן.
הכינו גישה לחשבון הבנק ולחברות האשראי, חשבון Financy וחשבון בכלי ה AI שבו תרצו לעבוד.
לפני שמתחילים
מדריך החיבור הרשמי של Financy ↗לפי Financy, חיבור ה MCP זמין במסלול Starter ומעלה. זמינות החיבור בכלי ה AI תלויה בחשבון ובהגדרות שלו.
נרשמים ל Financy
נכנסים דרך הקישור של הקהילה. בבחירת מסלול מזינים GPTIL ומוודאים שהנחת 25% על התשלום הראשון מופיעה לפני התשלום.
לפתיחת חשבון עם ההטבה ↖מחברים בנק וכרטיסי אשראי
מוסיפים את החשבונות ב Financy ומשלימים את האישור במסך הבנק או חברת האשראי. מוודאים שהנתונים מופיעים לפני שממשיכים.
מחברים את כלי ה AI
בוחרים את הכלי שלכם ופועלים לפי מסלול החיבור הרשמי.
אני משתמש/ת ב Claude
בהגדרות, פתחו Connectors והוסיפו Custom connector בשם Financy. הדביקו את הכתובת שלמטה, המשיכו להתחברות ל Financy ואשרו גישת קריאה. השאירו את הכלים במצב Needs approval.
אני משתמש/ת ב ChatGPT
עובדים ב ChatGPT דרך הדפדפן במחשב. לפני החיבור, ודאו שהבנק או האשראי כבר מופיעים ב Financy ושיש לכם מסלול Starter ומעלה.
מפעילים מצב מפתחים
ב ChatGPT פתחו את תפריט החשבון ולחצו Settings (הגדרות). בחרו Security and login (אבטחה והתחברות), והפעילו Developer mode (מצב מפתחים).
פותחים חיבור חדש
עברו ל Plugins (תוספים), לחצו על + ליד שורת החיפוש ובחרו New Plugin. זה המסך שבו מוסיפים את Financy.
ממלאים את פרטי החיבור
הזינו את הערכים הבאים. בכתובת השרת חשוב לכלול גם את הסיומת /mcp.
- Name · שם
- Financy MCP
- Description · תיאור
- Israeli bank accounts and credit cards
- Connection · סוג החיבור
- Server URL
- Server URL · כתובת השרת
https://mcp.open-finance.ai/mcp- Authentication · אימות
- OAuth
OAuth מאפשר להתחבר לחשבון Financy ולאשר גישה, בלי להדביק סיסמה בצ׳אט.
מגדירים את אופן ההתחברות
לפני שלוחצים Create, פתחו Advanced OAuth settings. בשדה Registration method בחרו Client ID Metadata Document (CIMD).
השאירו את Client ID ואת Client Secret ריקים. אל תשנו את Callback URL. חזרו לטופס, קראו את הודעת האישור, סמנו I understand and want to continue ולחצו Create.
מאשרים את החיבור ב Financy
במסך ההתחברות שנפתח, היכנסו לאותו חשבון Financy שבו חיברתם את הבנק. עברו על הרשאות הקריאה המוצגות ולחצו Accept אם אתם מסכימים. ההתחברות כאן היא ל Financy. אין להזין סיסמת בנק בצ׳אט.
בודקים שהכול מחובר
חזרו ל Plugins → Installed וודאו שמופיע Financy MCP. פתחו שיחה חדשה, הקלידו @ ובחרו בו מהרשימה, או הוסיפו אותו מתפריט הכלים בשיחה.
הצג את יתרות החשבונות המחוברים ואת מועד העדכון של הנתונים. ציין אם חסר מידע.
אם מופיעה בקשת אישור לשימוש בכלי, בדקו ואשרו. החיבור הצליח כשמוצגים החשבונות שלכם עם יתרות. השוו אותן ל Financy לפני שממשיכים לדשבורד.
משהו לא מופיע או לא עובד?
אין Developer mode או אפשרות להוסיף תוסף? בדקו שאתם בדפדפן במחשב ובחשבון המתאים. הזמינות תלויה בחשבון ובמדיניות סביבת העבודה. בחשבון ארגוני פנו למנהל המערכת.
אין חשבונות בתשובה? ודאו שהם מחוברים ומציגים נתונים ב Financy, ושאישרתם את החיבור עם אותו משתמש.
Financy לא מופיע בשיחה? בדקו שהוא נמצא ב Installed, פתחו שיחה חדשה ובחרו אותו שוב. אם ההרשאה פגה, חדשו את החיבור.
ההוראות מבוססות על מדריך Financy ועל תיעוד OpenAI. שמות המסכים עשויים להשתנות עם עדכוני הממשק.
https://mcp.open-finance.ai/mcpשואלים שאלה ראשונה
פתחו שיחה חדשה, בחרו את החיבור ובקשו לראות יתרות. ודאו שהחשבונות נכונים, ואז המשיכו לניתוח ולבניית הדשבורד.
הצג את יתרות החשבונות המחוברים ואת מועד העדכון של הנתונים. ציין אם חסר מידע.
04 / מתוך המפגש
אתם שאלתם.
ריכזנו את התשובות.
השאלות שעלו בוובינר ובצ׳אט, עם הסברים שיעזרו לכם להתחיל ולהבין מה צריך לבדוק.
התשובות נערכו לנוחות הקריאה ואינן ציטוטים מהמשתתפים.
לתיעוד החיבור של Financy ↗האם ההקלטה פתוחה לכולם?
כן. אפשר לצפות בהקלטה המלאה בראש הדף ללא השארת פרטים, לעצור ולחזור למדריך בזמן שמבצעים את החיבור.
מה בדיוק נותן הקופון GPTIL?
כפי שהובהר בצ׳אט של הוובינר, הקופון מעניק 25% הנחה בתשלום הראשון, במסלול חודשי או שנתי. נרשמים דרך קישור ההטבה ומוודאים שההנחה מופיעה לפני אישור הרכישה. את המחיר, מגבלות החיבורים והקרדיטים יש לבדוק במסלול שנבחר ב Financy.
זה מתאים גם לשכירים ולניהול הכסף בבית?
כן. אפשר לרכז הוצאות, לבדוק חיובים חוזרים ולהשוות בין חודשים. לעצמאים ולעסקים אפשר להיעזר באותם נתונים למעקב אחרי הכנסות ותשלומים. בוחרים את השאלות לפי הצורך, והסוכן עובד עם המידע מהחשבונות שחיברתם.
אפשר לחבר כמה חשבונות וגם את האשראי של בן או בת הזוג?
במפגש הודגם שאפשר לרכז מספר חיבורים. כל בעל חשבון צריך להשלים בעצמו את ההזדהות ואת אישור השיתוף עבור החשבון שלו. בדקו את מגבלת החיבורים במסלול ואת התמיכה בסוג החשבון, במיוחד בחשבון עסקי או תאגידי.
האם אפשר לחבר בנקים מחו״ל, פנסיה או בתי השקעות?
במפגש מיום 7.9.2026 נאמר שהחיבור לבנקים הוא בישראל, ושחיבורים נוספים נמצאים בתכנון. אין להסיק מכך שפנסיה, ביטוח, קרנות השתלמות, ברוקרים או בנקים בחו״ל כבר נתמכים. אם זה הצורך המרכזי שלכם, בדקו מול Financy את הגוף וסוג החשבון לפני רכישה.
מה ההבדל בין הדשבורד של Financy לבין חיבור לסוכן AI?
הדשבורד מציג את הנתונים בתוך Financy. חיבור לסוכן מאפשר לשאול שאלות משלכם, לבקש ניתוחים ולבנות תצוגה מותאמת. שילוב עם מייל, חשבוניות או הודעות דורש גם חיבור מתאים לאותם שירותים. עצם חיבור הבנק אינו מפעיל אותם אוטומטית.
מה ההבדל בין MCP לבין API?
API הוא ממשק שדרכו תוכנה מקבלת מידע או מבקשת פעולה משירות אחר. MCP הוא דרך סטנדרטית להציג כלים ומידע לסוכן AI. המדריך כאן משתמש בחיבור MCP ל Claude או ל ChatGPT. שימוש ישיר ב API מתאים לפיתוח דשבורד או תהליך מותאם ועשוי לדרוש הגדרות נוספות.
האם הסוכן יכול להעביר כסף בלי שביקשתי?
חיבור ה MCP המתואר במדריך הרשמי של Financy הוא לקריאת נתונים ואינו מאפשר העברות או תשלומים. במפגש עלו גם רעיונות לתהליכי תשלום מתקדמים, אך הם אינם חלק מחיבור הקריאה שבדף הזה. לכל חיבור נוסף יש לבדוק בנפרד את ההרשאות ואת מנגנון האישור שלו.
איך בודקים את האבטחה ומי מקבל גישה למידע?
ההזדהות בבנק מתבצעת במסך הבנק, ולא באמצעות מסירת הסיסמה בצ׳אט. Financy מקבלת את המידע שאישרתם לשתף, וכלי ה AI מעבד מידע שמועבר אליו דרך החיבור. עברו על ההרשאות, מדיניות השמירה והמחיקה של שני השירותים. רישיון או פיקוח אינם הבטחה לאפס סיכון. לשאלות על רישיון או תקני אבטחה בקשו מ Financy אסמכתאות עדכניות.
אפשר לקבל התראות ב Telegram או ב WhatsApp?
זה היה אחד השימושים שעלו במפגש. לשם כך צריך סוכן או אוטומציה שמחוברים גם לנתונים וגם לשירות ההודעות, עם תזמון והרשאות מתאימים. החיבור ל Claude או ל ChatGPT לבדו אינו יוצר שירות התראות שפועל ברקע.
אפשר לזהות תשלום מלקוח ולהפיק חשבונית?
אפשר לבקש מהסוכן לבדוק תנועה בנתונים הזמינים. הפקת חשבונית או שליחתה מחייבת חיבור נפרד למערכת החשבוניות ולערוץ השליחה. כשיש סכומים דומים או כמה לקוחות, יש לאמת למי התשלום שייך לפני הפקה או משלוח.
מה עושים אם החיבור נכשל או שהסכומים לא מסתדרים?
קודם בודקים ב Financy שהחשבון הנכון מחובר ושהנתונים מעודכנים. משווים את התקופה ואת החשבונות שנכללו בסיכום, ובודקים אם הופיעו נתונים כפולים או חסרים. אם הבעיה נשארת, פונים לתמיכה עם שם הבנק, סוג החשבון והודעת השגיאה, בלי סיסמאות או מפתחות סודיים.
ומה לגבי קרדיטים, פיצול הפקדת צ׳קים או חיבור לביטוח לאומי?
השאלות האלה עלו בצ׳אט, אך בחומרים שנשלחו לא נמצאה תשובה מלאה שמאפשרת להתחייב ליכולת או לעלות. אם אחד מהנושאים חיוני לכם, בקשו מ Financy תשובה ספציפית לפני רכישה. אין להניח שה API מפרט מידע מעבר למה שהבנק מעביר בפועל.
נעים להכיר, בני פרבר.
אני בני פרבר, מנהל קהילת ה AI הגדולה בישראל, יוצר הפודקאסט ״AI פשוט״, יועץ ומלווה עסקים לאימוץ בינה מלאכותית. אני מעביר הרצאות וסדנאות ועוזר לאנשים ולצוותים להפוך את ה AI לכלי עבודה מעשי בשפה פשוטה וברורה.
המטרה שלי היא שתצאו עם משהו שאפשר ליישם: לחסוך זמן, לשפר תהליכים ולהשתמש בכלים בביטחון. במפגש הזה אני מארח את אלירון ג׳יני כדי להראות איך מחברים את ה AI לנתונים הפיננסיים שלכם.
לעוד תכנים חינמיים שלי על AI ↗